Fondos integrados en la cartera completa
Los fondos no quedan aislados: se revisan junto a ETFs, acciones, criptomonedas, depósitos y liquidez para entender su peso real dentro del patrimonio.
Fondos de inversión
Seguimiento de fondos de inversión
Vlyxis organiza tus fondos dentro de la cartera global para que puedas revisar aportaciones, valor actual, evolución y rentabilidad sin separarlos del resto de activos.
Aportaciones y reembolsos, con cabeza
Vlyxis está pensada para registrar movimientos relevantes de fondos y mantener ordenada cada posición. Algunas funciones de importación y tratamiento de movimientos siguen evolucionando durante la beta.
Fiscalidad orientativa
La app puede mostrar información fiscal orientativa para ayudar a revisar operaciones, siempre sin sustituir asesoramiento financiero, fiscal o de inversión.
Fondos: valor liquidativo, participaciones y traspasos
Un fondo se sigue de forma distinta a una acción: lo que cambia es el valor liquidativo (VL) y tú tienes participaciones, no títulos con un precio de mercado intradía. Vlyxis registra cada aportación o reembolso con su VL y su número de participaciones, y a partir de ahí calcula el valor actual, el capital aportado y el resultado de la posición.
Los fondos se identifican por ISIN, lo que evita confundir clases o divisas distintas del mismo fondo. Para traer el valor liquidativo, la app consulta ese identificador; tus importes, participaciones y saldos no salen del dispositivo.
Cuando un traspaso entre fondos cumple los requisitos legales de diferimiento, las nuevas participaciones conservan el valor y la fecha de adquisición de origen. El régimen no se aplica a ETF o fondos cotizados ni cuando el importe queda a disposición del contribuyente. Es información orientativa, no asesoramiento.
Preguntas frecuentes
¿Vlyxis distingue clases distintas de un mismo fondo?
Sí. Usa el ISIN para identificar cada fondo o clase, de modo que no mezcla posiciones que parecen iguales pero no lo son.
¿Cómo trata los traspasos entre fondos?
Si el traspaso cumple los requisitos de diferimiento, conserva el valor y la fecha de adquisición de origen. El régimen tiene excepciones, como los ETF y fondos cotizados.
¿De dónde sale el valor liquidativo?
De fuentes de mercado, consultando el ISIN del fondo. Puede tener retraso o cobertura parcial, y la app lo indica cuando es así.
¿Puedo ver la rentabilidad de cada fondo?
Sí: valor actual, capital aportado y resultado por posición, siempre dentro de la cartera global.